Trong tháng Tám, trước khi trở nên rõ ràng rằng Bộ Tư pháp Hoa Kỳ sẽ đưa ra cáo buộc chống lại Binance, tin tức xuất hiện cho biết những người bị cáo buộc liên bang đã xây dựng vụ án lo lắng rằng một cáo trạng có thể gây hoảng loạn trong số khách hàng và rút tiền hàng loạt, có thể tạo ra sự hoảng loạn trên thị trường tiền điện tử, sự lan truyền rộng rãi trong ngành công nghiệp hoặc thậm chí là sự thiếu thanh khoản.
Vào thứ Ba, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đạt được một thỏa thuận "lịch sử" với sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Binance sẽ phải trả một mức phạt 4,3 tỷ đô la vì vi phạm luật chuyển tiền và lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, và CEO Changpeng Zhao (CZ), người sáng lập công ty vào năm 2017 và đã xây dựng nó trở thành một khối lớn như hiện nay, buộc phải từ chức.
Theo dữ liệu từ DefiLlama, Binance đã ghi nhận dòng tiền ra hàng ngày lên đến 913,06 triệu đô la.
Những khách hàng đang vội vàng rút tiền từ FTX đã làm hủy hoại sàn giao dịch khi các nhà điều hành lạm dụng tài khoản người dùng. Tuy nhiên, tại thời điểm này, Binance dường như vẫn ổn định. Báo cáo "chứng minh lợi" mới nhất của sàn, một sự kiện không hoàn hảo nhưng là một sự chứng nhận tự nguyện về nguồn tài sản của sàn, cho thấy rằng sàn giữ 65 tỷ đô la giá trị tài sản tiền điện tử. DefiLlama ước tính là 68,4 tỷ đô la.
Hơn nữa, Binance dường như đã cung cấp quá nhiều tài sản đảm bảo so với nhiều tài sản lớn nhất trong sách cái của mình, như Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Tether (USDT) và các loại khác, có nghĩa là số dư net của Binance lớn hơn số nợ của họ đối với khách hàng. Nói cách khác, nếu mỗi khách hàng Binance rút toàn bộ Bitcoin họ sở hữu, sàn sẽ vẫn còn Bitcoin dư thừa.
Sự ra đi của Zhao sẽ được cảm nhận. Anh không chỉ là trưởng công ty mà còn là người lãnh đạo của nó. Anh giao tiếp với người hâm mộ, người ủng hộ và người dùng của mình bằng ngôn ngữ hình tượng - thường có khả năng truyền đạt tin tức xấu thông qua một tweet. Nhiều lần trong năm nay, khi tin tức xấu tiếp tục xuất hiện, anh đã tweet một con số duy nhất: "4". Đó là biểu tượng của bốn nguyên tắc của anh, để phớt lờ "FUD" - hoặc "sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ" - và duy trì tư duy tích cực.
"Chúng ta phải thừa nhận rằng việc buông bỏ cảm xúc không dễ dàng. Nhưng tôi biết đó là điều đúng đắn. Tôi đã mắc sai lầm và tôi phải chịu trách nhiệm. Đây là điều tốt nhất cho cộng đồng của chúng tôi, cho Binance và cho bản thân tôi," Zhao viết vào thứ Ba trên X/Twitter.
"Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, đó có thể là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch."
"Không có thông tin cho rằng Binance đã lạm dụng bất kỳ quỹ người dùng nào và cũng không có cáo buộc rằng Binance đã tham gia vào bất kỳ chiến lược thao túng thị trường nào. Chúng tôi sẽ cải thiện hơn trong việc tuân thủ. Hãy tiếp tục xây dựng."
Ở nhiều khía cạnh, Binance đã thành công trong việc sống sót. Vâng, họ phải trả một mức phạt lớn, nhưng dường như họ có đủ tiền để chi trả. Binance cũng sẽ cần bổ nhiệm một người giám sát độc lập và nộp báo cáo tuân thủ cho chính phủ Hoa Kỳ. Bill Hughes, Tư vấn Pháp lý trưởng của ConsenSys, cho biết đây sẽ là một đòn bẩy lớn cho các điều tra viên hình sự Hoa Kỳ:
"Tất cả các hồ sơ giao dịch của Binance hiện nay, có lẽ từ thời điểm ra mắt, đều có sẵn để được xem xét bởi cơ quan chức năng. Họ sẽ nhìn thấy cách thanh toán bất hợp pháp đi qua sàn giao dịch. Cơ quan chức năng sẽ có đầy đủ quyền truy cập vào một biển thông tin về luồng tiền bất hợp pháp bên trong những hộp đen của sàn để so sánh với bản ghi giao dịch không thể thay đổi mà bạn đang tìm kiếm trên chuỗi khối."
Có lẽ Binance sẽ không bao giờ được lòng tin của các cơ quan quản lý, nhưng việc thanh toán bồi thường, tuân thủ và kết thúc cuộc điều tra hình sự kéo dài nhiều năm có thể cho phép sàn giao dịch chuyển đến một địa điểm mới. (Và Zhao, người từng sống một lối sống du mục kể từ khi sàn giao dịch của ông bị đuổi khỏi Trung Quốc cùng năm thành lập, năm 2017, cuối cùng cũng có thể nhẹ nhõm.)
Có lẽ bây giờ các quốc gia châu Âu bao gồm Pháp, Hà Lan và thậm chí là Cộng hòa thuế nơi Cyprus, đã từ chối cấp phép hoạt động cho Binance hoặc mở cuộc điều tra quản lý riêng của họ, sẽ mang lại cơ hội thứ hai cho sàn giao dịch. Binance, cũng bị yêu cầu rút khỏi một số khu vực, đã phát triển kỳ diệu trong suốt năm qua trong khi phần lớn ngành công nghiệp giảm sút.
Có thể nói Binance là một trong số ít các công ty hưởng lợi từ sự sụp đổ của đối thủ FTX, thu hút một lượng lớn khách hàng giao dịch tiền điện tử trên toàn cầu. Trong thông báo công khai đầu tiên của mình như làm CEO, Teng cho biết sàn giao dịch có hơn 150 triệu người dùng và hàng nghìn nhân viên. Sàn cũng hoạt động trong gần mọi lĩnh vực tiền điện tử, duy trì một trong những chuỗi DeFi được sử dụng nhiều nhất và đã chuyển đến lĩnh vực trí tuệ nhân tạo.
Không có đảm bảo toàn diện, nhưng sàn giao dịch vẫn giữ đà. Họ cũng đối mặt với những thách thức khác phía trước, bao gồm một vụ kiện dân sự từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), cáo buộc nhiều vi phạm tài chính. Công ty cũng đang chứng kiến sự rời bỏ của các quan chức, và vào tháng 7 sau một đợt cắt giảm nhân sự, được báo cáo rằng sàn giao dịch có thể cuối cùng sẽ giảm giá gần một phần ba của lực lượng lao động toàn cầu của mình.
Tháng 10, đơn vị Binance tại Hoa Kỳ, Binance.US, đã sửa đổi các điều khoản sử dụng của mình, khiến người dùng không còn khả năng rút tiền mặt trực tiếp từ nền tảng - ngoại trừ thông qua stablecoins. Cùng tháng đó, Binance giới thiệu "một số đối tác fiat mới được quy định và được ủy quyền" để cho phép người dùng gửi và rút tiền Euro, sau khi đối tác trước đây Paysafe tạm ngừng cung cấp dịch vụ cho sàn giao dịch.
Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, có thể đó là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch. Binance, ở một khía cạnh, được yêu quý vì nó hiện thân tinh thần "người hùng miền Tây" của tiền điện tử. Không rõ tâm lý nào ảnh hưởng đến người dùng, kết thúc cuộc điều tra của Bộ Tư pháp, mức phạt chưa từng có hoặc thậm chí là thời gian tù có thể của Zhao.
Cũng không rõ mức độ tội ác của sàn giao dịch có làm mờ đi danh tiếng của nó, thậm chí là trong tâm hồn những người ủng hộ tiền điện tử mạnh mẽ nhất. Một quan chức cấp cao từ Bộ Tài chính nói với các phóng viên:
"Nền tảng Binance đang hỗ trợ một số nội dung thực sự kinh khủng - từ tài trợ khủng bố đến các hành động ransomware, đến ảnh trẻ em và đủ loại lừa đảo và gian lận."
Binance, đáng chú ý, đã dũng cảm đối mặt với những sai lầm của chính mình. Tuyên bố chính thức của công ty lặp lại những gì đã được nói trước đó, rằng công ty "phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh chóng" và "đã đưa ra những quyết định sai lầm trong quá trình phát triển."
Gần như suốt thời kỳ tồn tại của mình - trừ những tháng gần đây, khi các đội PR và pháp lý của Binance dường như đã thể hiện sự ưu tiên về tuân thủ của sàn giao dịch - sàn này đã bị buộc tội "tránh né" quy định của Hoa Kỳ và toàn cầu. liệu Binance có tìm được một mái ấm ổn định không? Và nếu có, liệu họ có mất vị thế chủ động trong trái tim của khách hàng không? Hãy để thời gian trả lời chúng ta một cách chính xác nhất.
Nguồn:
tradecoind2.com
Vào thứ Ba, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đạt được một thỏa thuận "lịch sử" với sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Binance sẽ phải trả một mức phạt 4,3 tỷ đô la vì vi phạm luật chuyển tiền và lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, và CEO Changpeng Zhao (CZ), người sáng lập công ty vào năm 2017 và đã xây dựng nó trở thành một khối lớn như hiện nay, buộc phải từ chức.
Theo dữ liệu từ DefiLlama, Binance đã ghi nhận dòng tiền ra hàng ngày lên đến 913,06 triệu đô la.
Những khách hàng đang vội vàng rút tiền từ FTX đã làm hủy hoại sàn giao dịch khi các nhà điều hành lạm dụng tài khoản người dùng. Tuy nhiên, tại thời điểm này, Binance dường như vẫn ổn định. Báo cáo "chứng minh lợi" mới nhất của sàn, một sự kiện không hoàn hảo nhưng là một sự chứng nhận tự nguyện về nguồn tài sản của sàn, cho thấy rằng sàn giữ 65 tỷ đô la giá trị tài sản tiền điện tử. DefiLlama ước tính là 68,4 tỷ đô la.
Hơn nữa, Binance dường như đã cung cấp quá nhiều tài sản đảm bảo so với nhiều tài sản lớn nhất trong sách cái của mình, như Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Tether (USDT) và các loại khác, có nghĩa là số dư net của Binance lớn hơn số nợ của họ đối với khách hàng. Nói cách khác, nếu mỗi khách hàng Binance rút toàn bộ Bitcoin họ sở hữu, sàn sẽ vẫn còn Bitcoin dư thừa.
Sự ra đi của Zhao sẽ được cảm nhận. Anh không chỉ là trưởng công ty mà còn là người lãnh đạo của nó. Anh giao tiếp với người hâm mộ, người ủng hộ và người dùng của mình bằng ngôn ngữ hình tượng - thường có khả năng truyền đạt tin tức xấu thông qua một tweet. Nhiều lần trong năm nay, khi tin tức xấu tiếp tục xuất hiện, anh đã tweet một con số duy nhất: "4". Đó là biểu tượng của bốn nguyên tắc của anh, để phớt lờ "FUD" - hoặc "sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ" - và duy trì tư duy tích cực.
"Chúng ta phải thừa nhận rằng việc buông bỏ cảm xúc không dễ dàng. Nhưng tôi biết đó là điều đúng đắn. Tôi đã mắc sai lầm và tôi phải chịu trách nhiệm. Đây là điều tốt nhất cho cộng đồng của chúng tôi, cho Binance và cho bản thân tôi," Zhao viết vào thứ Ba trên X/Twitter.
"Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, đó có thể là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch."
"Không có thông tin cho rằng Binance đã lạm dụng bất kỳ quỹ người dùng nào và cũng không có cáo buộc rằng Binance đã tham gia vào bất kỳ chiến lược thao túng thị trường nào. Chúng tôi sẽ cải thiện hơn trong việc tuân thủ. Hãy tiếp tục xây dựng."
Ở nhiều khía cạnh, Binance đã thành công trong việc sống sót. Vâng, họ phải trả một mức phạt lớn, nhưng dường như họ có đủ tiền để chi trả. Binance cũng sẽ cần bổ nhiệm một người giám sát độc lập và nộp báo cáo tuân thủ cho chính phủ Hoa Kỳ. Bill Hughes, Tư vấn Pháp lý trưởng của ConsenSys, cho biết đây sẽ là một đòn bẩy lớn cho các điều tra viên hình sự Hoa Kỳ:
"Tất cả các hồ sơ giao dịch của Binance hiện nay, có lẽ từ thời điểm ra mắt, đều có sẵn để được xem xét bởi cơ quan chức năng. Họ sẽ nhìn thấy cách thanh toán bất hợp pháp đi qua sàn giao dịch. Cơ quan chức năng sẽ có đầy đủ quyền truy cập vào một biển thông tin về luồng tiền bất hợp pháp bên trong những hộp đen của sàn để so sánh với bản ghi giao dịch không thể thay đổi mà bạn đang tìm kiếm trên chuỗi khối."
Có lẽ Binance sẽ không bao giờ được lòng tin của các cơ quan quản lý, nhưng việc thanh toán bồi thường, tuân thủ và kết thúc cuộc điều tra hình sự kéo dài nhiều năm có thể cho phép sàn giao dịch chuyển đến một địa điểm mới. (Và Zhao, người từng sống một lối sống du mục kể từ khi sàn giao dịch của ông bị đuổi khỏi Trung Quốc cùng năm thành lập, năm 2017, cuối cùng cũng có thể nhẹ nhõm.)
Có lẽ bây giờ các quốc gia châu Âu bao gồm Pháp, Hà Lan và thậm chí là Cộng hòa thuế nơi Cyprus, đã từ chối cấp phép hoạt động cho Binance hoặc mở cuộc điều tra quản lý riêng của họ, sẽ mang lại cơ hội thứ hai cho sàn giao dịch. Binance, cũng bị yêu cầu rút khỏi một số khu vực, đã phát triển kỳ diệu trong suốt năm qua trong khi phần lớn ngành công nghiệp giảm sút.
Có thể nói Binance là một trong số ít các công ty hưởng lợi từ sự sụp đổ của đối thủ FTX, thu hút một lượng lớn khách hàng giao dịch tiền điện tử trên toàn cầu. Trong thông báo công khai đầu tiên của mình như làm CEO, Teng cho biết sàn giao dịch có hơn 150 triệu người dùng và hàng nghìn nhân viên. Sàn cũng hoạt động trong gần mọi lĩnh vực tiền điện tử, duy trì một trong những chuỗi DeFi được sử dụng nhiều nhất và đã chuyển đến lĩnh vực trí tuệ nhân tạo.
Không có đảm bảo toàn diện, nhưng sàn giao dịch vẫn giữ đà. Họ cũng đối mặt với những thách thức khác phía trước, bao gồm một vụ kiện dân sự từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), cáo buộc nhiều vi phạm tài chính. Công ty cũng đang chứng kiến sự rời bỏ của các quan chức, và vào tháng 7 sau một đợt cắt giảm nhân sự, được báo cáo rằng sàn giao dịch có thể cuối cùng sẽ giảm giá gần một phần ba của lực lượng lao động toàn cầu của mình.
Tháng 10, đơn vị Binance tại Hoa Kỳ, Binance.US, đã sửa đổi các điều khoản sử dụng của mình, khiến người dùng không còn khả năng rút tiền mặt trực tiếp từ nền tảng - ngoại trừ thông qua stablecoins. Cùng tháng đó, Binance giới thiệu "một số đối tác fiat mới được quy định và được ủy quyền" để cho phép người dùng gửi và rút tiền Euro, sau khi đối tác trước đây Paysafe tạm ngừng cung cấp dịch vụ cho sàn giao dịch.
Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, có thể đó là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch. Binance, ở một khía cạnh, được yêu quý vì nó hiện thân tinh thần "người hùng miền Tây" của tiền điện tử. Không rõ tâm lý nào ảnh hưởng đến người dùng, kết thúc cuộc điều tra của Bộ Tư pháp, mức phạt chưa từng có hoặc thậm chí là thời gian tù có thể của Zhao.
Cũng không rõ mức độ tội ác của sàn giao dịch có làm mờ đi danh tiếng của nó, thậm chí là trong tâm hồn những người ủng hộ tiền điện tử mạnh mẽ nhất. Một quan chức cấp cao từ Bộ Tài chính nói với các phóng viên:
"Nền tảng Binance đang hỗ trợ một số nội dung thực sự kinh khủng - từ tài trợ khủng bố đến các hành động ransomware, đến ảnh trẻ em và đủ loại lừa đảo và gian lận."
Binance, đáng chú ý, đã dũng cảm đối mặt với những sai lầm của chính mình. Tuyên bố chính thức của công ty lặp lại những gì đã được nói trước đó, rằng công ty "phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh chóng" và "đã đưa ra những quyết định sai lầm trong quá trình phát triển."
Gần như suốt thời kỳ tồn tại của mình - trừ những tháng gần đây, khi các đội PR và pháp lý của Binance dường như đã thể hiện sự ưu tiên về tuân thủ của sàn giao dịch - sàn này đã bị buộc tội "tránh né" quy định của Hoa Kỳ và toàn cầu. liệu Binance có tìm được một mái ấm ổn định không? Và nếu có, liệu họ có mất vị thế chủ động trong trái tim của khách hàng không? Hãy để thời gian trả lời chúng ta một cách chính xác nhất.
Nguồn:
Is Binance big enough to survive a $4.3 billion fine and CZ leaving? - TRADECOIN D2 (BETA)
In August, before it became clear that the US Department of Justice (DOJ) would bring charges against Binance, news appeared that the federal prosecutors who
tradecoind2.com
